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金融租赁总资产逼近万亿直租占比持续下降

发布时间:2020-03-26 12:14:53 阅读: 来源:石油钻机厂家

本报记者 赵晓菲

实习记者 王宇飞 北京报道

近期,银监会监管的20家金融租赁公司(除刚营业的华夏金融租赁、中国金融租赁以及尚在筹建的邦银金融租赁)半年度业绩出炉,金融租赁行业资产规模逼近万亿。

记者获得的数据显示,截至二季度末,20家金融租赁全行业总资产达到9021.66亿元,较一季度末增长6.4%。2012年末,这20家金融租赁公司总资产规模不足8000亿元。全行业实现净利润79.55亿元。

今年上半年,20家金融租赁公司租赁投放金额共计2307.26亿元,其中直租项目投放金额仅376.99亿元,占比仅为16.3%,整个行业售后回租业务为主的现状仍待改观。

总资产9021.66亿

截至6月底,整个融资租赁行业公司数量达到669家,业务总量达到1.9万亿。

随着今年上半年华夏金融租赁、中国金融租赁的正式开业,以及邦银金融租赁获批筹建,银监会监管的金融租赁公司已经达到23家,总资产规模占整个融资租赁行业的一半。

23家金融租赁公司主要股东类型包括国有银行和股份制银行、四大资产管理公司、地方政府投资平台及国企等。其中,自2007年金融租赁公司重新开闸试点以来,银行系金融租赁公司异军突起。尤其是随着城商行、农商行金融租赁牌照的放开,银行系金融租赁规模优势更加明显。

数据显示,总资产位列前三的行业巨头国银租赁、工银租赁、民生租赁,总资产均已过千亿,分别为1383.26亿、1334.54亿和1064.49亿,在全行业总资产中占40%以上。

紧随其后的交银租赁、招银租赁和华融租赁总资产分别达到861.85亿、695.68亿和568.06亿元。

净利润方面,全行业上半年实现净利润79.55亿元,去年全年的净利润为102亿元,今年创新高已成定数。截至上半年末,全行业从业人员2064人,人均创利高达385万元。

其中,净利润位列前三的是工银、民生、国银,上半年分别实现净利润11.39亿、9.56亿和9.20亿元,较一季度末增势明显。

值得注意的是,20家金融租赁公司二季度末实收资本678.17亿元,总资产规模是实收资本的13.3倍,较一季度末,继续呈上行趋势。其中工银租赁已达16.68倍,民生租赁达到20.89倍,国银租赁达到17.29倍。金融租赁公司增资压力凸显。

直租占比降至16.3%

从行业资产结构上看,融资租赁资产占比较经营租赁资产占比差距进一步拉大,融资租赁资产8039.01亿元,占比89.1%,而经营租赁资产仅667.49亿元,占比7.4%。

另外,更值得关注的是,直租投放金额在租赁投放金额中的占比仍然偏低,并且呈持续下降的趋势。

历史数据显示,2010年,金融租赁公司租赁投放金额为2048亿元,其中直租项目投放金额仅718亿元,占比35.1%;2011年,金融租赁公司租赁投放金额为2907.82亿元,其中直租项目投放金额为1010.08亿元,占比34.7%。

而今年的上半年数据显示,20家金融租赁公司租赁投放金额共计2307.26亿元,其中直租项目投放金额仅376.99亿元,占比仅16.3%。

总资产领跑的几家银行系租赁公司,直租项目投放金额所占比例大部分也不及两成。除国银租赁的直租投放金额占租赁投放金额的35.01%之外,工银、民生、交银等租赁公司直租占比均在15%左右。

直租和售后回租是两种主要的融资租赁方式。所谓直租指出租人用自有资金或在资金市场上筹措到的资金购进设备,直接出租给承租人的租赁,即“购进租出”。 售后回租则是将自制或外购的资产出售,然后向买方(出租人)租回使用。

在中国融资租赁资深从业人士沙泉看来,新增设备的租赁,才能增加生产消费、生活消费,增加税收和就业,拉动经济增长。做存量资产的售后回租显然对经济的刺激作用不足。尤其是一些大型国企、央企并不缺钱,而是用售后回租得到的资金进行类似放贷业务,显然对实体经济的发展作用不大。击鼓传花式的钱赚钱交易,反而推高了市场的资金成本。但是很多金融租赁公司对放贷却驾轻就熟,加之短期之内要迅速占领市场,售后回租逐渐成为了金融租赁公司的主要经营模式。这也是融资租赁市场渗透率一直上不去的主要原因。

业内亦有说法认为,银监会之所以对金融租赁资产证券化迟迟不予批复,与对金融租赁公司的经营模式仍有疑问相关。

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